Se produce una suplantación de identidad cuando una tercera persona actúa en nuestro nombre, haciéndose pasar por nosotros con fines astutos. Por lo general, lo realizan bandas de crimen organizado que buscan obtener un beneficio económico a través de la reputación de otra persona. En muchas ocasiones no somos conscientes de que un simple acto puede tener consecuencias de amplia complejidad. Implica un uso indebido de cualquiera de los datos de identificación, ya sea nombre, apellidos, DNI, dirección, etc. En el caso de la suplantación de identidad digital hasta el día de hoy no hay ninguna ley en España que aborde esta cuestión.

¿Hasta dónde se puede llegar con la suplantación de identidad?

• Abrir cuentas bancarias: Utilizar la identidad de otro para abrir cuentas de depósito en su nombre, con el fin de recibir fondos de un crimen, estafas…
• Trámites a crédito: Utilizar una tarjeta bancaria a tu nombre gastando hasta agotar la línea de crédito. No obstante lo peor no será quedarte sin ahorros, sino asumir que eres el responsable de los fines a los que se dedique ese dinero.
• También se ha dado algún caso donde se ha hecho uso de esta modalidad falsaria para recuperar los puntos del carné de conducir.
• Una persona suplantando a otra, sin documentación que demuestre su identidad, y a bordo de un avión. ¿Le suena familiar? ¿O peligroso? Según Madrid Diario asegura que se detectan en España una media de 300 documentos de identidad falsos en el aeropuerto. Una de las causas principales de la suplantación de identidad.
  A día de hoy, las autoridades aseguran que se ha registrado un número creciente de intentos de llegar a otros países europeos a través de los aeródromos de las islas ya que, según su análisis, la percepción de éstos asegura que hay menos seguridad en los mismos debido a la mayor afluencia turística del verano en estos destinos.
• Fraudes a las compañías aseguradoras: En España por suerte tenemos sanidad universal, pero en otros países como estados unidos está a la orden del día utilizar la tarjeta de un familiar o amigo cuando el trabajo no proporciona la cobertura requerida.
• Accesos no permitidos a instalaciones de seguridad. ¿Recuerdan el caso de la narcodiputada que visitó al Chapo Guzmán? (var más información en este enlace).
• De media se denuncia la substracción de unos tres vehículos de alta gama (>70.000€) al día por parte de las principales agencias de renting en nuestros país que ya comienzan a implementar medidas para paliar este tipo de fraude (ver Alquiler de Vehículos).
• Un largo etc.

¿Y qué podemos hacer para prevenirla?

Aparte de utilizar el sentido común en los casos habituales de fraude para proteger nuestros bienes (sí, el timo del nigeriano y el tocomocho, en sus diferentes versiones más o menos elaboradas, siguen encabezando el ranking para la policía), debemos asegurarnos siempre de seguir estos pasos:

1. Comprobar que el documento de identidad es auténtico (hoy en día ya existen soluciones como la Verificación de Documentos de NeoCheck® a disposición del público general para que personas que no sean expertos forenses puedan realizar de manera sencilla este tipo de verificaciones, o se puede formar al personal de bancos y entidades en diferentes cursos online y seminarios).
2. Comprobar que la persona que lo porta es aquella a quien se le emitió (de nuevo la tecnología nos ayuda y ya supera la capacidad humana para reconocer rostros).
3. Comprobar que el individuo está cualificado para recibir el servicio que le vamos a proporcionar comprobando las diferentes listas de control de que dispongamos con su historial. Por ejemplo, si vamos a alquilarle un piso, el RAI bancario, registro ASNEF, etc.

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