Listas de control AML para España

¿Es su selección de lista de seguimiento eficiente, completa, rentable y confiable?

Las listas de verificación para listas de control permite ayudar a las compañías en la prevención de las actividades relacionadas con el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (PBC-FT), a través de una plataforma AML (Anti-Money Laundering). De esta forma

las empresas pueden prevenir, detectar e investigar actividades sospechosas, así como identificar personas o activos durante el proceso de onboarding, y realizar el KYC obligatorio de clientes.

Las Instituciones financieras deben implementar un sistema para reducir el incumplimiento o el riesgo de fraude sin interrumpir en el proceso o las operaciones del cliente. Desde 2016, una encuesta asegura que se está invirtiendo en más de la mitad de las instituciones para el cumplimiento de AML.

A continuación os dejamos un listado de las cosas que debemos tener en cuenta para buscar un proveedor para listas de control AML:

1.- Datos contrastados de diferentes fuentes. Hoy en día el blanqueo de dinero, o cualquier otro fraude puede realizarse desde cualquier lugar y momento del día. Por lo tanto se debe tener una lista contrastada con las diferentes instituciones, gobiernos, y agencias de cumplimiento de la ley.

2.- Verificación de identidad individual: Se debe tener un constante control de cada cliente a través de su documento de identidad que nos garantice que una persona es quien dice ser (link a verificación identidad).

3.- Monitoreo de medios: lista de vigilancia de AML es incluir cobertura para nombres que tienen menciones adversas recientes en los medios.

4.- Mantener la lista de control actualizada: Se utilizan cantidades de datos diarios, y se modifican constantemente las listas eliminando y agregando individuos, por lo que un programa de detección debe permanecerse actualizado constantemente.

5.- Capacidades efectivas de integración: La integración de una lista de vigilancia de terceros debe ser razonablemente fluida, rápida y sin fricciones, no es una tarea importante. Busque las capacidades de integración, como las API, para acelerar y simplificar el proceso.

6.- Sistema a tiempo real: El volumen de transacciones financiera y el número de cuentas con el que se realizan operaciones cada día son muy numerosos. Para tener un sistema eficaz y cumplir con AML se precisa contar con un proveedor con una tecnología avanzada, rápida y precisa, de gran escala que impida perder clientes en medio de operaciones.

7.- automatización del flujo de trabajo: Una lista de vigilancia AML completa debe permitir simplificar el flujo de trabajo, procesar los resultados con un sistema automatizado,  rápido y con resultados instantáneos.

8.- Capacidad de re-selección: se requiere de un monitoreo continuo, capacidad de ajustar fácilmente el algoritmo de coincidencia para adaptarse mejor a los requisitos de la situación.  ¿Cómo te ayuda NeoCheck  en esta lista de verificación del proveedor de listas de vigilancia de AML?

Con nuestras capacidades de lista de vigilancia de AML globales mejoradas recientemente anunciadas, nos complace ofrecer soluciones que disminuyen la complejidad y los costos del cumplimiento de AML:

Cobertura global en tiempo real.
Resultados detallados en informe.
Integración durante la incorporación de clientes a través de API o web.
Tres sistemas de verificación.Proceso guiado y 100% online.