El Banco de España obliga a las entidades financieras a registrar exchanges y wallets antes de finalizar enero.

El Banco de España, como consecuencia de la “Quinta directiva” europea de prevención de blanqueo de capitales, ha creado un registro en el que debe inscribirse toda entidad, incluidos bancos o empresas de servicios de inversión, que empiece a prestar servicios de cambio de criptomonedas por moneda fiduciaria (exchanges) y de custodia de monederos electrónicos (wallets) a residentes, en o desde España, antes de iniciar su comercialización. Las entidades que ya estén prestando estos servicios deben inscribirse antes del 29 de enero de 2022. Lo contrario acarrea importantes sanciones económicas y muy graves.

Para solicitar la inscripción en dicho registro se deben presentar los siguientes documentos:

• Formulario con documentación

• Manual completo de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, ya que es el riesgo que más inquieta a los supervisores financieros.

• Documento de análisis de riesgos y medidas concretas para controlarlos.

Para el Banco de España es primordial que estos servicios sean prestados por entidades que observen las debidas garantías y cuenten con procedimientos sólidos de prevención del blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo.

En la actualidad, NeoCheck ofrece soluciones seguras para evitar todo este tipo de usurpaciones de identidad y otros delitos. Las soluciones de Verificación de Identidad y Documental  cuentan con al última tecnología para verificar la identidad mediante videoconferencia, gracias a la solución de Reconocimiento Facial o Firma Manuscrita. Además nuestras soluciones están certificadas por el INCIBE y colaboramos con la RED AZUL y la RED VERDE, de la Policía Nacional y la Guardia Civil, respectivamente.

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